교보증권 준법감시인 시험 78-78호 (2022.04.20~2022.07.19) 안녕하세요 여러분~ 이사/뷰티/펀드/해외선물(파생상품) 및 기타 투자기술을 연구하고 투자하고 있는 오구입니다.
저와 큰오구는 당분간 이사님들의 회복이 어렵다고 얼마전 판단하여 많은 고생을 하시고 모든 이사님들을 탓하기로 했습니다.
. 몇 가지를 놓쳤지만 이것을 기회로 보고 포트를 대대적으로 변경하기로 했습니다.
이사를 배치하고 다른 투자 방법을 알아보던 중 우연히 해외주식을 레버리지로 활용할 수 있는 해외주식 CFD라는 상품을 알게 되었습니다.
CFD(차액계약) 투자란?
CFD(Definition for Difference)는 실제 주식을 보유할 필요 없이 진입가와 청산가의 차액을 현금으로 정산하는 장외파생상품입니다.
즉, 주가 등락을 틈타 차익거래를 할 수 있는 전문투자자를 위한 상품입니다.
(최대 2.5배 레버리지, 최소 예치금 40%) 2022년 2월 현재 중국 내 CFD 거래 서비스를 제공하는 증권사는 13개사지만 원화가치로 국내 및 미국 거래를 실현한 것은 교보증권이 업계 최초다.
통화로 환산하지 않고 다자간 가격차 계약 서비스를 제공합니다.
나머지는 주로 중소 증권사들이다.
하지만 CFD 상품의 절세 효과로 인해 개인 투자자들에게 인지도가 높아 다른 대형 증권사들도 투자자 유치를 위해 CFD 서비스를 제공하고 있다.
CFD 거래의 주요 기능/장점
첫째, 앞서 언급한 바와 같이 최대 2.5배의 레버리지로 거래가 가능합니다.
(초기에는 10배의 레버리지였지만 나중에는 줄였습니다.
) 둘째, 투자를 숏(Short)할 수 있습니다.
숏(숏)포지션을 할 수 있어 주가가 떨어져도 거래가 가능하며, 셋째, 세금 감면 효과. 우리가 해외주식에 투자할 때 보통 22%의 양도소득세를 냅니다.
하지만 CFD 거래는 파생상품이기 때문에 해외선물과 마찬가지로 순이익에만 11%의 파생상품 양도소득세만 부과됩니다.
그럼 대주주에게는 양도소득세나 배당소득세가 적용되지 않는 걸까요 발을 팔아야 할 것 같습니다.
CFD 거래 구조(교보증권 등)
CFD 거래 서비스를 최초로 오픈하고 펀드를 운용한 교보증권의 CFD 거래 구조를 살펴보겠습니다.
CFD 구조를 보면 사실 내가 주식을 보유하고 있는 것이 아니라 실제로 외국계 은행이 나를 대신해 주식을 보유하고 있어 보유하는 효과가 있다.
공짜로 보유하지 않기 때문에 외국계 은행은 이 부분을 보상하기 위해 금융수수료를 부과한다.
2022년 4월 현재 교보증권의 미국주식금융비용은 3.98%라고 합니다.
이러한 금융 수수료는 중개업에 따라 다르므로 신중하게 비교하시기 바랍니다.
나도 투자할 수 있을까?
CFD는 레버리지가 적용된 고위험 상품이므로 공인된 개인 전문 투자자만 투자해야 합니다.
예전에는 전문투자자가 되기 어려웠는데 최근에는 많이 낮아졌습니다.
물론 대부분의 배고픈 사람들이 참여하기 어려운 시장이지만 일정 자산 규모의 투자자들은 쉽게 진입할 수 있다고 생각합니다.
요건은 최근 5년간 12개월 잔액 5천만원 이상입니다.
전문 투자자가 되기 위한 조건 중 하나를 충족할 수 있다고 합니다: 전문 직업, 자산 5억 위안 이상, 소득 1억 위안 이상/부부 1억 5천만 위안 이상. 매력적인 상품을 찾았는데 아직 투자를 못하네요 ^_^;
교보증권 CFD 거래 절차
1. 교보증권 CFD 계좌개설 : HTS도 가능하지만 이제는 MTS도 앱으로 쉽게 개설할 수 있어 보다 쉬운 투자 방법으로 계좌를 개설할 수 있습니다.
MTS.2로 거래하는 방법을 조사했습니다.
원화 입금 및 USD 전환 : 원화 입금 시 오후 3시 20분까지 전환하셔야 미국 정규시장에서 당일 거래가 가능합니다.
앱 이용 시 환전 -> 해외은행 -> 실시간 환전 탭을 통해 환전하세요. USD를 입금하면 환전할 필요가 없겠죠?
3. CFD 거래: 교보증권은 지난 3월부터 기존 해외시장 외에 중국, 홍콩, 일본에서도 하나의 계좌로 거래가 가능하다.
거래시간은 각 해외거래소의 정상 거래시간이지만 거래통화는 미국달러입니다.
4. CFD 지급 : 거래 후 영업일이 우선하여 익일 지급되는 것이 특징입니다(T+1 지급). 한국 시간으로 밤 11시 50분에 거래를 하든, 다음날 오전 1시 50분에 거래를 하든 미국 시간으로 다음날 오전 9시 30분에 결제가 이루어집니다.
결제내역은 거래내역조회 화면에서 확인하실 수 있습니다.
MTS: 사이버빌링 -> 거래내역 클릭 5. 출금: 출금 전 출금예약을 먼저 신청하셔야 합니다.
고객은 HTS 또는 MTS를 통해 직접 신청하거나 전신 송금으로 관리 사무소에 신청할 수 있습니다.
출금예약 신청은 오후 4시까지 완료되어야 출금이 평일 2일 후인 오전 9시 10분부터 가능합니다.
오구 요약 CFD를 공부하고 연구한 샤오오구의 총평은 기존 현물해외주식과 해외선물의 기능을 합친 투자상품 같다.
레버리지와 세금절감은 분명한 장점이지만 레버리지를 적용했을 때 약 4%의 금융비용과 전문적인 요건을 충족해야만 투자가 가능하다는 느낌은 단점이라기보다는 진입장벽이 높다.
증권사마다 다를 수 있지만, 주식대우, 배당금, 다양한 투자포트폴리오 배분, 우대환율 등 이런 장점들이 매력적이라고 생각하신다면 저처럼 계좌를 개설하시는게 좋을 것 같고 클릭해서 알아보세요 그리고 그것. 투자상의 주의사항※ 전문투자자는 일반투자자의 투자권유규정(적정성원칙, 적정성원칙, 설명의무)에 구속되지 않으니 유의하시기 바랍니다.
※ CFD는 전문투자자로 등록된 고객에 한해 거래가 가능합니다.
※ 해외 투자자는 교보증권으로부터 주식 CFD 거래에 대한 충분한 설명을 들을 수 있는 권리가 있으며, 상품설명 및 약관을 반드시 숙지하신 후 투자하시기 바랍니다.
※ 예금자보호법에 의거 해외주식 CFD 거래는 예금보험공사의 보호를 받지 못합니다.
해당 거래는 자산 가격 변동, 환율 변동, 신용 등급 하락 등으로 인해 투자원금의 과도한 손실(손실 한도 없음)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자가 부담해야 합니다.
손실이 너무 크면 일부 또는 모든 계약이 강제 청산될 수 있음을 유의하십시오. ※ CFD 거래 수수료는 0.3%이며, 롤오버 이자 등 추가 금융비용이 발생할 수 있으니 자세한 내용은 홈페이지를 참고하시기 바랍니다.
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